Politique KYC
La politique KYC (Know Your Customer) définit les principes selon lesquels l'opérateur de la plateforme de jeux en ligne vérifie l'identité des utilisateurs. Ce document vise à garantir le respect de la législation en vigueur et à maintenir des normes de sécurité élevées dans le domaine de la lutte contre le blanchiment d'argent, le financement du terrorisme et autres abus. Au sens de cette politique, un utilisateur est toute personne disposant d'un compte sur la plateforme.
Objectif de la politique
La vérification des utilisateurs vise à réduire les risques d'abus et de violations de la réglementation, à garantir le respect des réglementations internationales en matière de LBC/FT et à protéger la plateforme contre les activités illégales. De plus, elle vise à protéger les mineurs, à prévenir la fraude et les activités spéculatives ou criminelles, et à limiter les atteintes potentielles à la réputation et aux finances.
Évaluation des risques
Le processus de vérification des utilisateurs repose sur une analyse des risques, conformément aux recommandations du GAFI. Les facteurs liés au pays de résidence, à l'activité et à la nature des transactions de l'utilisateur sont évalués. Une attention particulière est accordée aux utilisateurs originaires de pays considérés comme à haut risque, aux personnes exerçant des fonctions publiques et aux cas susceptibles de soulever des doutes quant au respect de la réglementation.
Vérification des utilisateurs
Le processus de vérification est lancé dans les situations requises par la loi, telles que le dépassement d'un certain seuil de transactions, la présence de locaux à risque accru ou la suspicion de violation de la réglementation. L'utilisateur peut être invité à présenter une pièce d'identité, un justificatif de domicile, une photo confirmant son identité ou toute autre information nécessaire à une identification complète. Dans des cas justifiés, une vérification par téléphone ou par vidéo peut également être effectuée.
Vérification supplémentaire
Les personnes occupant des postes politiques exposés et les utilisateurs résidant dans des pays considérés comme particulièrement risqués sont soumis à une procédure de vérification supplémentaire. Celle-ci peut inclure la présentation de documents confirmant la source de leurs revenus et nécessiter l'approbation de la direction. En cas de refus de coopération ou de soupçons raisonnables, l'opérateur se réserve le droit d'avertir les autorités de contrôle compétentes ou les forces de l'ordre.
Surveillance des activités
Toutes les activités des utilisateurs sur le site web peuvent faire l'objet d'une analyse continue afin de garantir leur conformité à la législation applicable et aux principes du jeu équitable. Le système identifie automatiquement les comportements inhabituels, tels que les changements fréquents d'appareils, l'utilisation de plusieurs moyens de paiement, les incohérences dans les données de géolocalisation ou les tentatives de contournement de la procédure de vérification. Si des irrégularités sont détectées, le dossier peut être transmis au service de sécurité de la plateforme.
Suivi des transactions
Chaque opération de dépôt et de retrait est évaluée en tenant compte de la conformité des données du titulaire du compte avec celles du titulaire de l'instrument de paiement utilisé. L'utilisation de cartes ou de portefeuilles appartenant à des tiers est interdite. En cas d'impossibilité de restituer les fonds sur l'instrument de paiement d'origine, le retrait ne peut être effectué que sur le compte de l'utilisateur. La plateforme n'accepte pas les modes de paiement anonymes, y compris les cryptomonnaies et les cartes prépayées temporaires.
Stockage des données
Les documents et données collectés lors de la vérification sont conservés conformément aux dispositions du droit de l'Union européenne, notamment la Directive LBC et le Règlement RGPD. Le traitement des données est limité au respect des obligations légales, à la protection des intérêts de la plateforme et à la lutte contre la criminalité financière. La durée de conservation est conforme à la législation de l'État membre de l'UE et au règlement intérieur de l'opérateur.
Modifications de la Politique
L'Opérateur se réserve le droit de modifier la présente Politique à tout moment. Les utilisateurs sont tenus de se familiariser régulièrement avec son contenu. Les utilisateurs inscrits seront informés de toute modification importante par voie électronique. L'utilisation ultérieure de la plateforme implique l'acceptation des modifications apportées.